Quer dizer que você deseja abrir uma corretora de seguros? Se a resposta for sim, você está no lugar certo!
O mercado de seguros é uma área em constante crescimento e oferece inúmeras oportunidades para empreendedores.
Ou seja, abrir uma corretora de seguros pode ser uma maneira lucrativa de ingressar em um setor que se expande cada vez mais.
Porém, para você abrir a sua própria corretora de seguros, é essencial conhecer o passo a passo que preparamos para você neste guia.
Então, está preparado para abrir sua própria corretora de seguros da maneira certa? Continue a leitura conosco!
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Como abrir uma corretora de seguros? Confira o passo a passo:
Mas afinal, como abrir uma corretora de seguros? Separamos, a seguir, um passo a passo completo para você abrir sua corretora de seguros da melhor maneira possível!
Vamos lá? Então, prepare o caderno e a caneta para anotar as nossas dicas.
Passo 1: Pesquise muito e faça um plano de negócios
O primeiro e essencial passo para abrir uma corretora de seguros é realizar uma pesquisa detalhada e elaborar um plano de negócios sólido.
Isso envolve entender o mercado de seguros, identificar oportunidades de nicho, analisar a concorrência e definir claramente seu público-alvo, seus objetivos e estratégias para o negócio.
Durante esta fase, você também precisará determinar os produtos com os quais deseja trabalhar, como os seguros de transporte, saúde e odonto, agrícola, RCO, vida, responsabilidade civil profissional, frota, fiança locatícia (aluguel), riscos de engenharia, empresarial, condomínio, automóvel, residencial, náutico ou outros tipos.
Muitos empresários (e corretores de seguros) acabam negligenciando a importância da definição do seu público-alvo, mas essa definição será especialmente importante quando você tiver que definir a “persona” a ser atendida.
A principal diferença da “persona” para o público-alvo é que ela ajuda no entendimento do perfil do seu cliente “ideal”, quais desafios e dores profissionais ele/a possui e como você pode ser ajudar a superá-los.
E isso será essencial na hora de desenhar estratégias de marketing e vendas, até porque alguns dos produtos que mencionamos são “genéricos” e servem para quase todo contexto, outros são bem específicos para determinadas atividades, e o empreendedor precisa saber desses “remédios” resolvem as “dores” da persona que ele/a pretende atender.
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Passo 2: Obtenha a licença e certificações
O segundo passo fundamental para abrir uma corretora de seguros é garantir que você tenha as licenças e certificações necessárias.
Isso significa, especialmente, completar o curso para habilitação de corretor de seguros da ENS (Escola de Negócios e Seguros), passar nos exames de certificação e obter o Certificado de Habilitação de Corretor de Seguros – todos os ramos – da Susep.
Passo 3: Estruture o negócio
Após a elaboração do plano de negócios e a obtenção da habilitação como corretor de seguros, o terceiro passo é estruturar o seu negócio.
Você precisará considerar questões como a tecnologia necessária para operar com eficiência e praticidade, em especial os sistemas Multicálculo e de Gestão de corretora de seguros, sem os quais é praticamente impossível de se trabalhar hoje em dia.
Outro aspecto importante é definir as políticas e procedimentos internos, incluindo questões como atendimento ao cliente, gerenciamento de reclamações e conformidade regulatória.
Por fim e a depender do tamanho do investimento a ser feito, você precisará decidir sobre a estrutura organizacional da sua corretora de seguros, incluindo questões como o número de funcionários necessários, cargos & salários e a hierarquia de gestão.
Passo 4: Monte a equipe
No quarto passo, você deverá montar a equipe certa para a sua corretora de seguros, identificando e contratando profissionais qualificados e dedicados.
Dependendo do tamanho e das necessidades da sua corretora, sua equipe pode incluir agentes de vendas de seguros, recepcionistas, profissionais de marketing e outros.
O tamanho da sua equipe dependerá do seu tipo de negócio, do tamanho do desafio a ser superado ou atingido.
Para ajudá-lo nessa jornada, escolha profissionais que tenham habilidades interpessoais sólidas e experiência relevante no setor de seguros.
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Passo 5: Busque parcerias com seguradoras
No quinto passo, é fundamental buscar parcerias sólidas com as seguradoras, que criam e garantem os produtos que você distribuirá.
Estas parcerias são essenciais para garantir que a sua corretora de seguros tenha acesso a uma variedade de produtos e serviços para oferecer aos clientes.
Para estabelecer essas parcerias, é importante pesquisar e identificar, entre as mais de 100 seguradoras do mercado brasileiro, aquelas que têm produtos que efetivamente resolvem as dores naturais do seu público-alvo/persona.
Ah, e que também lhe darão o necessário atendimento nos momentos mais importantes de uma parceria no mercado segurador: a regulação de um Sinistro!
Passo 6: Desenvolva uma estratégia de marketing
O sexto passo, e talvez um dos mais importantes, é desenvolver uma estratégia de marketing eficaz para promover seus serviços.
Isso envolve entender o seu público-alvo, identificar os canais de comunicação e criar mensagens convincentes para destacar os serviços e benefícios da sua corretora.
Comece definindo claramente seus objetivos de marketing, como aumentar o reconhecimento da marca, gerar leads qualificados ou promover produtos específicos.
Passo 7: Construa relacionamento verdadeiro com seus clientes
Manter um relacionamento saudável com seus clientes é um dos passos mais importantes para criar uma corretora de seguros.
Isso vai além da simples venda de apólices, trata-se de estabelecer confiança, fornecer suporte contínuo e demonstrar compromisso com a satisfação do cliente.
Para isso, é importante adotar uma abordagem centrada no cliente, como ouvir suas necessidades, oferecer soluções personalizadas e responder às dúvidas com presteza.
Perguntas frequentes sobre como abrir uma corretora de seguros
Ainda tem dúvidas sobre como abrir uma corretora de seguros? Calma aí! Separamos algumas das principais perguntas sobre o assunto. Veja!
Qual o custo para abrir uma corretora de seguros?
Para abrir uma corretora de seguros no Brasil, os custos podem variar dependendo da estrutura que você escolher.
Para uma operação pequena e focada, especialmente em home office, os custos podem ser relativamente baixos, girando em torno de R$ 5.000 a R$ 10.000.
Por outro lado, se você pretende estabelecer uma presença física em uma localização privilegiada, os custos podem escalar rapidamente.
Alugar um espaço comercial, mobiliá-lo e contratar funcionários aumentaria seu investimento inicial para cerca de R$ 30.000 a R$ 50.000 ou mais.
Qual é o lucro de uma corretora de seguros?
O lucro de uma corretora de seguros varia de acordo com diversos fatores, como tamanho da corretora, especialização, gestão, remuneração e outros.
No entanto, segundo estudos quase 50% das corretoras de seguros no Brasil faturam até R$ 500 mil por ano, com lucro entre 15% e 20% do valor.
Por exemplo, uma corretora pequena pode lucrar de R$ 3 mil a R$ 9 mil por mês, variando de acordo com os produtos que ela trabalha e o nível de comissão embutido nas propostas.
Já uma corretora experiente e de maior porte, pode lucrar até R$ 100 mil por mês, especialmente para quem atende clientes de alta receita ou renda.
Quem pode ser corretor de seguros?
Para se tornar um corretor de seguros no Brasil, é necessário atender alguns requisitos básicos, como ser maior de 18 anos e ter ensino médio completo. Além disso, é essencial:
- ser aprovado no Exame para Habilitação de Corretores de Seguros
- registrar-se na SUSEP (Superintendência de Seguros Privados)
A média salarial para esse profissional varia de acordo com a região do Brasil em que trabalha e se a atuação é de forma independente ou não.
Vale a pena abrir uma franquia de corretora de seguros?
Definitivamente, vale a pena abrir uma franquia de corretora de seguros!
O primeiro ponto a justificar essa afirmação categórica é você pode começar a operar e vender produtos antes mesmo de se habilitar como corretor de seguros junto à Susep.
Tão importante quanto este ponto é o fato da franqueadora ter relacionamento com algumas dezenas de seguradoras, o que facilita a oferta de seguros de todos os ramos e de uma melhor precificação em cada um desses ramos.
Estes dois primeiros aspectos auxiliam enormemente na aceleração do seu negócio, permitindo que você saia “do zero” com uma larga vantagem, mesmo diante de outros milhares de corretores de seguros que atuam há anos no mercado!
Ademais, uma franquia de corretora de seguros permite que você entre no mercado com uma marca já estabelecida, o que pode facilitar a conquista de clientes.
Além disso, ao optar por uma franquia, você recebe suporte em áreas vitais como treinamento, marketing e operações do dia a dia, o que aumenta as chances de sucesso.
Investir em uma franquia de corretora de seguros também significa ter acesso a um modelo de negócio já testado e aprovado, reduzindo os riscos da criação de uma empresa do zero.
Ou seja, com o apoio da franqueadora, você pode se concentrar em crescer o negócio e atender bem os seus clientes.
Quando falamos especificamente sobre ser um franqueado da Drs. protect, estamos falando da oportunidade de trabalhar com uma rede de franquia de corretora de seguros que, além de trabalhar com mais de 50 seguradoras, também oferece soluções financeiras, tecnologia em meios de pagamento e benefícios.
Ou seja, a Drs. protect se destaca por sua abordagem moderna e abrangente, oferecendo não apenas seguros, mas também uma variedade de serviços complementares.
Isso inclui máquinas de cartão, split de pagamentos, empréstimos PJ e PF, vales refeição e alimentação, antecipação salarial e outros produtos que visam diminuir as dores de empresas de todo porte, em especial as PME.
Ou seja, ser um franqueado da Drs. protect significa ter a chance de oferecer um portfólio completo de produtos e serviços, o que pode ser um grande diferencial no mercado.
Quem não pode ser corretor de seguros?
Os menores de 18 anos não podem exercer a profissão de corretor de seguros, além daqueles que não têm o ensino médio completo.
Para ser corretor de seguros é importante a aprovação no Exame para Habilitação de Corretores de Seguros. Caso você seja reprovado, não pode exercer a profissão.
Após a aprovação no exame, é crucial registrar-se na Superintendência de Seguros Privados (SUSEP). Sem o registro, não é possível atuar no mercado de forma autônoma.
Portanto, qualquer pessoa que atenda a esses critérios pode se tornar um corretor de seguros e desempenhar a função.
Conclusão
Abrir uma corretora de seguros pode ser um empreendimento desafiador, mas, no final das contas, é recompensador.
Com dedicação, conhecimento do mercado e um plano estratégico sólido, você pode estabelecer uma corretora bem-sucedida.
No entanto, lembre-se de focar na qualidade do atendimento ao cliente, na diversificação de produtos e na conformidade com as regulamentações do setor.
E, especialmente, avalie com carinho empreender contando com a ajuda de uma rede de franquias de corretora de seguros para facilitar e agilizar a sua entrada no mercado.
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